Testamento: Un testamento entra en vigor cuando una persona muere. Es un documento escrito y legal que indica cómo deben distribuirse los bienes de una persona después de su muerte, lo cual es crucial si los bienes se utilizan para mantener a personas dependientes.

Poder notarial: Un poder notarial surte efecto mientras usted está vivo. Es un documento escrito y legal que le otorga a otra persona el derecho de actuar en su nombre en situaciones específicas. Por ejemplo, puede nombrar a alguien para que tome decisiones financieras por usted con un poder notarial permanente para la propiedad. Y puede nombrar a alguien para que se encargue de su cuidado personal, por ejemplo, dónde vivir, qué comer o qué atención médica recibir si se enferma o lesiona.

Disposición sobre asistencia médica: Una disposición sobre asistencia médica entra en vigor mientras usted está vivo. También conocida como testamento vital, disposición personal, voluntad anticipada o decisión anticipada, es un documento legal en el que usted especifica qué acciones se deben tomar para su salud si ya no puede tomar decisiones por sí mismo debido a una enfermedad o incapacidad.

¿Cuál es la diferencia entre un testamento y un fideicomiso?
Un testamento es un documento que indica quién recibirá su propiedad después de su muerte y designa a un representante legal (a menudo llamado albacea) para llevar a cabo
sus deseos. Por el contrario, un fideicomiso se puede utilizar para comenzar a distribuir la propiedad antes de su muerte, al momento de la muerte o después de ella. Algunos fideicomisos (llamados fideicomisos testamentarios) se pueden crear en testamentos para transferir activos después de su muerte a un fideicomiso que se administrará en beneficio de los beneficiarios del fideicomiso. Otros fideicomisos (llamados fideicomisos en vida) se pueden crear durante su vida, generalmente no se ven afectados por su muerte y no están sujetos a ninguna administración o supervisión judicial. Un fideicomiso en vida requiere que usted (el fideicomitente) transfiera los activos a una persona o institución de confianza (el fiduciario), quien recibe, administra y distribuye los bienes del fideicomiso para otros (llamados beneficiarios). En muchos casos, un grupo de beneficiarios recibe ingresos del fideicomiso en vida durante su vida, y otro grupo de beneficiarios recibe ingresos y/o capital del fideicomiso después de que fallezca el primer grupo de beneficiarios.

¿Por qué Everest Will Prep. no ofrece un fideicomiso en vida?
Hay varias razones por las que Everest Will Prep. no ofrece una opción en línea para un fideicomiso en vida. Esto incluye lo siguiente:

1. La creación de un fideicomiso en vida es un proceso de varios pasos que implica más que simplemente desarrollar un documento de fideicomiso. Los activos deben identificarse de manera específica y adecuada y entonces transferirse al fideicomiso, lo que requiere que se prepare documentación adicional y después se presente ante las autoridades locales y estatales (por ejemplo, las escrituras de las viviendas deben presentarse en los juzgados del condado y los títulos de los vehículos deben actualizarse adecuadamente en el departamento de vehículos motorizados de cada estado). Los fideicomisos creados a través de un proceso en línea no pueden abordar el extenso trabajo que aún se requiere incluso después de completar el documento legal inicial.
2. Un fideicomiso en vida debe mantenerse continuamente a medida que cambia la propiedad de los activos (por ejemplo, compras y ventas de viviendas, automóviles y similares). La posibilidad de errores en la transferencia o el mantenimiento podría dar como resultado que no se respeten sus intenciones.
3. Se debe preparar y presentar una declaración de impuestos por separado para cada fideicomiso en vida, lo que genera gastos y administración adicionales.
4. Una de las principales razones por las que las personas han adoptado fideicomisos en vida en el pasado (para evitar los impuestos federales sobre el patrimonio) ya no se aplica a la mayoría de las personas, ya que la exención del impuesto federal sobre el patrimonio ha aumentado (más de $23 millones para parejas en 2020).

Por estas y otras razones, Everest cree que lo mejor para usted es contratar a un abogado que lo ayude a decidir si la creación de un fideicomiso en vida es la mejor solución para su situación individual. Esto ayudará a garantizar que un fideicomiso en vida se adapte mejor a sus objetivos y, de ser así, que el proceso se complete correctamente de principio a fin.

***** IMPORTANTE ******

Si su situación familiar implica una relación de derecho consuetudinario, una familia mixta o matrimonios múltiples, debe consultar a un abogado que le brindará orientación sobre cómo sus circunstancias individuales podrían afectar a la distribución de los bienes en un testamento. Consultar a un abogado es la forma más segura de evitar cualquier desafío a los deseos delineados en su testamento.

Información general

¿Qué hace que LawAssure de Everest sea diferente de otros servicios legales en línea?
La mayoría de los servicios legales en línea le ofrecen documentos legales «listos para usar» o «de formato fijo» que serán relativamente inflexibles para sus circunstancias particulares. Nuestros documentos le plantean una serie de preguntas fáciles de responder, cada una con explicaciones útiles y, a menudo, ejemplos. En función de sus respuestas, nuestro sistema redacta y adapta las cláusulas necesarias para crear un documento adecuado a sus circunstancias.
Cada documento tiene un conjunto de notas de orientación completas pero fáciles de entender que brindan una descripción general del documento, aspectos que debe tener en cuenta, como la jurisdicción del documento, explicaciones de los términos que no comprenda y la firma y la presencia de testigos en los documentos.
Todos los documentos y cartas de LawAssure son creados por abogados certificados y revisados y actualizados con frecuencia de acuerdo con los cambios en la ley, lo que le brinda la tranquilidad de saber que su documento es de la más alta calidad y legalmente sólido.

¿Quién debe actuar como testigo de un testamento?
Cualquier persona puede actuar como testigo de su testamento, pero debe seleccionar a alguien que no sea un beneficiario para evitar cualquier conflicto de intereses. El término técnico es «testigo desinteresado». Algunos estados/provincias requieren dos o más testigos.

¿Debe ser notariado mi testamento?
No todos los estados/provincias requieren que un testamento sea notariado, pero algunos sí. Le sugerimos que haga notarizar su testamento. También puede que desee que sus testigos firmen lo que se llama una «Declaración jurada de autenticidad» en presencia de un notario. Esta declaración jurada puede acelerar el proceso de sucesión porque es
probable que sus testigos no sean citados a la corte por un juez para validar sus firmas y la autenticidad del testamento.

¿Con qué frecuencia se debe actualizar un testamento?
Es posible que nunca necesite actualizar su testamento, o puede optar por actualizarlo regularmente. La decisión es suya. Recuerde que la única versión de su testamento que importa es la más actual y válida que exista en el momento de su muerte.
Teniendo esto en cuenta, es posible que desee revisar su testamento cuando se produzca un cambio importante en su vida, como un matrimonio, un divorcio, el nacimiento de un hijo, la muerte de un beneficiario o albacea, una compra o herencia importante. Le sugerimos que revise su testamento cada dos o tres años para estar seguro.

¿A quién debo nombrar como mi albacea?
Puede nombrar a su cónyuge, un hijo adulto u otro amigo o pariente de confianza como su albacea. Si sus asuntos son complicados, deberá considerar contratar a un abogado para que redacte su testamento y posiblemente incluso actúe como su albacea.
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